国内多部门多次发文明确管控方向，核心禁止境内机构、平台运营加密货币交易相关业务，境外交易平台也不得向境内用户提供交易、充值、提现等配套服务。市面上部分境外加密货币交易平台虽然面向海外地区开放交易功能，但境内用户访问、使用这类境外平台进行资金划转和加密货币买卖，不受国内法律与监管保护，资金出入过程中容易遭遇银行卡冻结、资金划转异常、平台跑路失联等问题，同时加密货币本身价格波动幅度极大，单日涨跌幅度较高，存在极高的投资亏损风险，各类合约、杠杆交易还会进一步放大本金亏损概率，各类虚假山寨加密货币项目更是频繁滋生诈骗、卷款跑路事件。
不少想要接触加密货币的用户会留意场外点对点交易模式，这类个人私下资金转账、代币划转的交易形式同样存在明显风险，交易双方无官方履约担保，容易出现付款后无法收到对应加密货币、收到来路不明资产导致账户风控限制等情况，部分涉黑涉赃资金流转还可能让交易者卷入司法核查流程。区块链去中心化钱包仅具备资产存储地址记账功能，本身不提供加密货币买卖撮合服务，无法作为购买渠道使用，切勿轻信网络上所谓钱包内置交易通道、第三方代购代买加密货币的信息，此类渠道大多为钓鱼诈骗陷阱，极易造成个人财产全额损失。
在资产认知层面需要理清，区块链底层技术具备合理应用价值，但加密货币炒作交易和区块链技术应用需要严格区分，国内鼓励区块链技术在实体经济、政务溯源等合规场景落地，却严禁依托加密货币开展投机炒作活动。各类社群推广、网红带货引流的加密货币新项目、空气代币没有实际业务支撑，发行方无资质监管，上线后往往以拉盘暴涨吸引入场资金，随后快速暴跌收割参与者本金，即便主流加密货币也没有内在价值锚定，价格完全由市场投机情绪主导，不存在稳定保值、增值属性，盲目入场交易大概率面临资金损失。
