不少投资者会接触到境外虚拟货币交易所，这类平台大多在海外注册，部分拥有当地区域牌照，但需要认清一个关键事实：海外当地牌照仅适用于对应地区居民，无法在内地产生合规效力。内地居民注册境外平台参与交易，常用的C2C场外交易模式隐患极大，场外交易对手身份无法核实，转账过程很容易接触到涉电信诈骗、网络赌博的赃款，直接造成个人银行卡被银行风控冻结，严重时需要配合公安部门调查。同时境外平台不受国内监管约束，平台随意封禁账户、限制提币、运营方卷款跑路等事件常年发生，一旦出现资产损失，国内司法体系不会保护此类交易产生的权益，投资者维权几乎没有可行途径。
除了大型境外交易所，网络上还充斥着大量小众平台、社群私下点对点交易、所谓“代投渠道”，这也是骗局高发区域。很多小众野鸡平台伪造交易深度，后台操控代币价格，前期制造盈利假象诱导用户持续充值，达到资金规模后直接关停网站；微信群、电报群内的私下个人交易，缺少第三方担保，极易出现付款后对方不转币、转账收款双重欺诈的情况。另外市面上大量空气币、山寨币销售渠道，常常打着区块链、新项目叙事吸引散户进场，项目本身没有实际技术支撑，本质就是资金盘，后期价格崩盘后投资者所持代币将彻底失去流通价值。
虚拟货币价格没有实物价值支撑，波动幅度远超传统金融产品，24小时不间断交易搭配各类杠杆衍生品，普通投资者很容易短期内出现大额亏损。同时各类交易渠道衍生出的资金流转方式，不断游走在外汇管理、反洗钱监管红线附近，频繁跨境划转资金、利用多个账户拆分转账，持续增加个人金融账户风险。在此提醒，不要轻信网络上各类渠道推广话术，不要尝试使用工具访问境外交易网站参与交易，理性认清虚拟货币炒作背后巨大的财产损失与法律风险，远离虚拟货币交易炒作活动。
