不少用户被各类打着境外合规旗号的小众平台诱导参与USDT交易，这类平台大多没有真实落地监管牌照，服务器选址模糊、主体信息隐匿，平台随意关停跑路、冻结用户资产是行业常态。部分平台宣称持有海外小国牌照，但这类牌照不具备跨境面向国内用户开展金融交易的资质，国内用户通过翻墙、第三方支付充值入金本身就违背监管规定，充值资金容易流入涉赌、涉诈资金链路，一旦平台崩盘，用户没有任何合法维权渠道，过往大量维权案例中投资者损失的资金基本无法追回。同时第三方代充、个人场外私下换U模式，极易收到黑钱，交易者会因涉嫌帮信、掩饰隐瞒犯罪所得被司法追责。
从资产安全和资金管控角度分析，USDT本身属于去中心化稳定币种，发行方不受国内金融监管约束，币种储备透明度缺乏国内监管核验，存在发行方超发、储备资产缩水带来的币价崩盘隐患。即便部分头部境外平台在属地取得合规资质，我国政策明令禁止境外机构向境内居民开放虚拟货币交易服务，平台若默许国内用户注册交易，本身属于违规经营，国内用户账户随时可能被平台限制提现，再叠加国内支付机构全面封堵虚拟货币资金通道，资金进出全程游走在灰色地带，没有任何制度保障本金安全。
从理财和投资逻辑来讲，监管部门多次提示虚拟货币炒作存在极大金融风险，USDT依托虚拟货币市场流转，绑定各类空气币、传销币种炒作，市场价格容易受操盘资金操控暴涨暴跌，所谓利用USDT套利、保本理财全部是平台包装的骗局。市面上宣称低手续费、秒到账、保本保收益的USDT交易平台，本质以高收益为诱饵收割用户本金，前期小额提现博取信任，大额入金后直接封禁账号，近几年各地公安经侦部门持续破获多起依托USDT平台的集资诈骗案件，涉案受害人群遍布全国各地。
